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香港银行新一轮尽职调查已启动

2020.03.25
2020.03.25

自从2017年1月1日香港加入CRS(CommonReporting Standard),即共同申报准则后,税务交换信息的狂潮也随之席卷整个中国大陆。香港政府为了达到信息交换的任务,要求银行等金融机构调查客户情况及提交客户账户信息。

刚开始,不少已经办理了香港银行开户的企业认为“尽职调查”就是一份莫名其妙的银行调查问卷,不予理会。但随之而来,一大批银行账户被关闭!

近期,又有不少客户收到了银行下发的商业调查信件(电子版/纸质版),一般银行的调查文件都是下发到网银或是邮箱上,这份商业资料登记文件(调查文件)普遍包含三大部分:

商业资料登记及持有人身份证明;

递交最新审计报告;

资金来源调查问卷。

注意!企业如果收到这样的商业常规调查,请不要忽视,需及时联系港丰顾问协助处理,以免影响账户使用!

香港银行开户.jpg


那么,你知道银行尽职调查背后更重要的是什么吗?

1.懂得如何维护银行账户

在尽职调查当中,包含一部分业务调查。这部分非常重要!所谓业务调查,就是抽查账户异常往来/账户部分进出账要求说明情况、提交相应凭证和最新会计报表。要审慎的是,“非经常交易”。

举个例子,一家香港公司在开银行账户时,由于害怕交易金额过大,银行不让开账户,就报了一年500万的交易额。银行账户开始使用后的一个月,交易额就上千万。这样的大额交易就会触发银行因可疑而选择关闭账户。其实银行是非常喜欢大客户(除了军火、珠宝等特殊行业),只要您正规经营,不欺瞒银行,按照正常需要申请并使用。银行账户一般是不会被关闭的。

2.懂得审计报告很重要

很多人认为,尽职调查提交的审计报告就是一份做了就及时提交的报告。实际上,审计报告是反映一家企业过往的经营状况。如不属实,银行账户还是岌岌可危。

例如,香港公司在申请公司注册时,说自己是做外贸生意,在年末提交的审计报告却是显示是代收代付业务。银行便会认为该公司前后信息不符,随即关闭其银行账户。

香港,作为中国和海外重要桥梁的作用是不会改变的。香港公司和香港银行账户对企业家的重要性也是毋容置疑的。可喜的是,我们相信经过这一轮的银行账户监控,优胜劣汰后的银行账户持有人都是正规经营的,香港金融监管局将会更加保护这些账户,为大家的经营提供更好的保障。

更多详情请咨询港丰专业顾问。

来源:www.hkfeng.cn
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