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香港公司“银行开户被拒”的原因有哪些

2019.09.23
2019.09.23

香港银行开户越来越成为投资者重视的事项,了解银行开户为何被拒,如何提高成功率都需要对香港银行开户政策透彻的了解。其实银行开户并不难,重点是需要提供准确完备的资料,按时做账审计,不与敏感国家往来等等。

香港银行开户

银行为什么会要求关闭公司商业户口?

大家都清楚,银行需要明确客户能否带来商业价值,知道这一点后,就非常好理解银行为何拒绝给某些客户开户,为什么银行会要求一些客户关闭其在银行开立的公司商业户口。

如何才可以避免出现上述这种尬尴的局面呢?

1、出现上述原因是因为公司无商业实质,即银行不知道你是做什么的。在客户开户时,客户需携带足够的商业证明文件,向银行说明,其身家清白是正规生意人,以此作为客户在商业上的佐证文件。所谓商业证明文件,可以参照如下:① 在其他地区,或者已有的公司注册存续文件(如国内公司的注册资料);② 近期给客户的销售合同及发票、采购合同及发票、运输单据;③ 公司网站、卡片;④ 现有公司银行月结单等等。建议客户将自己的财务资料按月整理归档,交由专业人士做账。因为银行有可能哪天会要求你提供会计报告来证明你的商业实质。

2、账户长期处于不活跃或不活动状态,即账户资金运作极少。客户开完账户后得保证账户里面有一定的资金量,否则银行也极有可能停用你的账户。

3、做从事的行业/产品不能是与金融相关(除非已有执照)及敏感行业(具体需要根据银行规定)。

4、客户群体、款项汇出国不能是政治高危国,或受制裁国家。

如何维护银行,降低关户风险?

针对以上导致香港银行账户开不了或银行要求关闭账户的因素,企业可以从以下方面入手,维护银行账户。

① 保持账户活跃,资金活动以及账户结余数要大于银行要求的结余数;② 可以出示或者保留公司的商业证明文件,新开立银行账户所需的商业文件在上面以及列举了。

③ 避免与政治高危区或者受经济制裁的国家发生商业往来;④ 及时注销不使用的公司银行户口,以避免欠费被银行强制关闭,导致公司董事个人信用受损。客户如果开户不成功,一般银行会以行政原因拒绝,但不会告知客户具体原因。

如何提高银行开户的成功率?

1、购买理财产品(基金或保险),提高公司的信誉度;

2、选择专业的代理帮其预约并陪同重新开户;

3、选择其他银行办理开户,如:恒生、星展等银行;

4、提供正确的资料,如业务证明、地址证明等,并且公司要如实做账审计。

来源:www.hkfeng.cn
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