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香港银行开户再收紧,离岸银行账户开立难上加难

2018.10.17
2018.10.17

香港作为离大陆最近的世界金融中心之一,不少投资者选择注册香港公司并开立银行账户以解决海外交易过程中接收外汇问题。然而随着赴港开户的内地投资者激增,加上相关政策的出台以及CRS体系的融入,香港银行方面开始收紧开户业务,大幅提高监管力度,赴港开户逐渐成为一种挑战。

香港银行账户开立

在过去几年,到香港开立银行账户的内地人越来越多,有些人是为了购买香港保险,有些人是为了进行海外投资。近期有消息称,多家香港银行又进一步提高了准入门槛。

1.中国银行(香港)提高开户门槛至20万

据业内消息,一向以效率高、门槛低、开户快著称的中国银行(香港)开立香港银行账户近日开始收紧,1万港币的普通账户已经停止开立,转变为20万或100万的理财账户。这个规定是从9月21日开始实施的。

消息一出,引起香港投资人的热议,有人认为这是人民币流出加强的标志,也有人说是因为今年中银香港的僵尸账户太多,增加了其成本,所以才提高开户门槛。

2.中国银行(香港)最新开户要求

根据中银香港最新开户文件要求,需身份证、港澳通行证,另增加了地址证明及其他额外文件,从要求上看确实严格了些。香港银行与内地的区别是,除统一文件要求外,每家网点可有自己的执行尺度,包括决定存款金额、户口等级等。

“新增开户要求还包括了提供开户需求证明,例如香港保险保单收据、保单账本。目前还有一种说法是汇丰、花旗银行也会跟进,提高到100万以上。

这些消息反映了香港离岸账户展政策逐步收紧的信号,意味着离岸银行账户的开立越来越难。中国CRS全球征税进程全面加速,尽职调查也在有条不紊的进行中,多家香港银行正在进行不合规账户、高风险账户、僵尸账户的清理工作,多家香港公司的离岸账户由于不正确操作遭遇了注销;同时字CRS的大背景下,政策收紧,香港公司想要开立新的离岸账户变得越来越难。

开设离岸账户,其实也是需要一定的专业技巧。许多开户被拒的朋友,往往并不是自身的资质有问题,更多的原因是一些细节方面的把控。例如要充分了解香港银行账户开立的政策和流程,注意提交资料的完整性和真实性,如果可以的话最好找专业的代理机构进行办理,省心省力高效快捷;在申请离岸账户的过程中,尽量配合银行完成调查,认真回答银行提出的问题,提供银行对自身的信任度。

来源:www.hkfeng.cn
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